asset management что это такое
10 фактов об Asset Management
1. Множественность определений.
Термин AssetManagement или АМ, получивший большое распространение на Западе и приобретающий популярность на российском рынке, дословно обозначает «управление активами», но определений при этом имеет множество, в зависимости от многих параметров, начиная от сферы использования и заканчивая профессиональными оттенками, вкладываемыми каждым конкретным специалистом.
2. Доверие – основа Ассет менеджмента.
Доверие – фундамент всех серьезных отношений в бизнесе и социуме, и АМ в данном случае не исключение. Большинство профессионалов делает акцент именно на данной стороне Ассет менеджмента, позиционируя его как доверительное управление любого рода активами, которыми владеет собственник. Вручая ассет-менеджеру судьбу своей собственности и активов, владелец должен доверять ему, как доверяет врачу, приходя с уже существующей проблемой или в целях профилактики. Собственник верит, что отдает все свои активы в руки настоящего специалиста, что текущие сложности, если они есть, будут решены, а доходность будет увеличена.
3. Ассет менеджмент – это не только знания финансов и финансовых инструментов.
На западном и российском рынках принято считать, что Ассет менеджмент в большей степени связан с управлением финансами и капиталом, и, как следствие, хорошим ассет-менеджером может стать только финансист или специалист с финансовым образованием. Отчасти это верно, но именно отчасти. Настоящий ассет-менеджер должен владеть целым набором, комплексом знаний и умений, быть предпринимателем, управленцем, маркетологом, психологом, прогнозистом, обладать развитой интуицией, пониманием бизнес-процессов и многим другим, включая человеческое обаяние и профессиональную харизму.
Как следует из предыдущего пункта, ассет-менеджер должен быть комплексным специалистом, а Ассет менеджмент – комплексной услугой. Собственник актива не задумывается о том, с каким вопросом и к какому специалисту он должен обратиться. Приходя в АМ-компанию, он априори поступает правильно и знает, что ему помогут с любой задачей, касающейся его актива.
5. Ассет менеджмент в сфере коммерческой недвижимости (Real Estate Asset Management, REAM) – отдельное и особенное направление АМ
REAMобозначает управление недвижимыми активами. Отдельным и особенным это направление можно считать потому, что оно обладает узкой специализацией, требует глубоких знаний сферы коммерческой недвижимости и сосредоточено на защите интересов владельцев недвижимого имущества. В России REAM распространен крайне мало.
6. Добавление ценности активу – основная задача AM / REAM
Работа ассет менеджера или компании, функционирующей в сфере AM / REAM, сводится к одной простой задаче – приданию дополнительной ценности активу Клиента, способствованию роста доходов собственника от владения данным активом. Ассет-менеджеры должны виртуозно владеть всеми возможными механизмами максимизации прибыли, понимая, что и как нужно сделать, чтобы объект приносил больше денег, а его стоимость росла.
7. Управление затратами – основной инструмент AM / REAM
8. Риски больше не являются головной болью владельца актива.
Работа с рисками – сфера ответственности ассет-менеджера. Его обязанность – предвидеть неблагоприятные ситуации, знать, как с ними справляться, минимизировать возможные потери от их наступления. Данная функция особенно актуальна на российском рынке, где уровень риска гораздо больше, чем на западе.
9. Видеть возможности и использовать их быстрее, чем кто-либо – искусство АМ.
Ассет-менеджеры должны обладать уникальным внутренним радаром для того, чтобы всегда в любой ситуации, в любой экономической и политической обстановке видеть, как преобразовать активы собственника, как их развивать в постоянно меняющихся условиях, какой потенциал заложен в том или ином событии, касающемся объекта.
10. AM / REAM позволяет гордиться своей собственностью.
Многим собственникам не достаточно просто получать прибыль от владения активом, им важна психологическая составляющая данного процесса – им нужно гордиться своим имуществом, испытывать чувство эмоционального удовлетворения от того, в каком состоянии находится его объект, как он функционирует, что он дает окружающему миру, социуму и так далее. AMспособен решать даже такие нестандартные задачи.
Материал подготовила Ольга Шарыгина, управляющий директор департамента управления активами NAI Becar.
Что такое управление активами? Основные этапы управления оборотными и внеоборотными активами
Согласитесь, в выборе дантиста мы предпочитаем работать с опытным стоматологам и не рисковать здоровьем, так почему надо рисковать своими деньгами? Комплексное управление активами интересно не только для частных вкладчиков, но и для крупных фирм, а изобилие инструментов и управленческих компаний с солидной репутацией и опытом работы позволяют это сделать с минимальными рисками.
Оглавление:
Что такое управление активами?
Достаточно часто управление активами называют инвестиционным менеджментом. Фактически, это деятельность, которая направлена на то, чтобы выбирать, куда вкладывать средства, при чем, как свои, так и чужие. От грамотно подобранной стратегии, а то и нескольких, зависит успех всей финансовой операции.
Существует несколько классификаций, которые, как правило, показывают, каким бывает управление активами в зависимости от основного объекта, который отдаётся в пользование. Если ранее, по сути, это были только деньги, то со временем список значительно увеличился. Уточню, что наиболее часто выбирают именно доверительное управление, как комплексную профессиональную систему. Говоря о ней, различают такие виды управления:
Доверительное управление капиталом
Используют не только физические лица, но еще фирмы и большие корпорации. Плюс в том, что самостоятельно не надо постоянно вести учет и контроль, выбирать ликвидные инструменты для вложений, сравнивать прибыль и расходы. Но перед тем, как найти фирму или частного эксперта, который будет осуществлять управление активами, стоит обратить внимание на его опыт, репутацию, возможно, узнать о сотрудничестве с другими лицами или фирмами. Разумеется, финансовые условия (зарплата или размер комиссий) также достаточно важны.
Доверительное управление ценными бумагами
В одном из своих материалов я уже говорила, что инвестиционный портфель в глобальном понимании слова состоит, в том числе, и из ценных бумаг: акций, облигаций. Как правило, чтобы ими управлять и первоначально их купить, выбирают брокеров, а потом, чтобы работать, проверенных финансовых помощников или консультантов. Какие же решения в управлении ценными бумагами они могут принимать?
Доверительное управление бизнесом
В этом случае помощь комплексная, и включает не только управление денежными потоками, но еще полный контроль над всеми процессами бизнеса, начиная от производства, закупок и заканчивая финальной стадией реализации. Выбирают этот вариант как в случае, когда бизнес запущен, стабильно держится на плаву, но в силу тех или иных причин у владельца нет времени и желания им заниматься, либо же, когда дело только на старте и стоит задача вывести его в топ-позицию.
Доверительное управление недвижимостью
Когда вы составляете инвестиционный план, то одной из статей доходов может быть коммерческая или жилая недвижимость. Если она разбросана по разным городам, то сложно контролировать каждую из них, тем более, если выбираете активный способ жизни и путешествуете по миру. Для этого недвижимость отдается в управление фирме или лицу за определенную плату, и они обеспечивают сдачу ее в аренду, а вы получаете свою выгоду. Некоторые компании за рубежом во время реализации недвижимости параллельно предлагают такие услуги: вы покупаете апартаменты, например, в Грузии, живете в них только летом, а все остальное время фирма сдает их в аренду и ваш профит увеличивается.
Доверительное управление на Форекс
Как работает управление активами?
Профессиональное управление активами пришло в нашу жизнь из банковской сферы. По сути, клиенты вкладывали средства на депозит, банк ими распоряжался, а люди получали прибыль. Со временем количество инструментов увеличилось.
Где заказать доверительное управление активами?
Сегодня найти того, кто осуществит управление активами можно в сети по отзывам, благодаря сарафанному радио, а также можно выбирать компании, длительное время работающие на рынке с солидной и надежной репутацией. Некоторые из них дополнительно помогут в составлении индивидуального инвестиционного счета и разработают максимально подходящую и правильную стратегию для увеличения стартового капитала.
В последнее время активно говорят о передачи в управление не только материальных, но еще выбирают управление ит активами со значительной ценностью и потенциальной возможностью приносить владельцам прибыль. Можно выбрать, как среди отечественных компаний, так и международных, либо обратить внимание на компании с регистрацией за границей, но которые предлагает подобные услуги в нашей стране в рамках выданных лицензий.
Церих
Компания предлагает на выбор разные пакеты с доходностью от 5 до 30% в год. Предложены стратегии работы с валютой и рублями, и каждый клиент может выбрать подходящий уровень риска:
Для удобства предварительно расчета прибыли имеется онлайн-калькулятор. На выбор предлагаются пакеты, работающие от 1 до 3 лет. Управляющая компания, которые входит в топ от независимого рэнкинга Московской биржи, предлагает свои услуги за разумную плату индивидуально и, разумеется, конфиденциально.
Управление активами Сбербанк
Управление активами от специалистов этого банка отличается грамотным подходом и стабильной репутацией надежности, поскольку Сбербанк одним из первых начал предлагать такие услуги среди банков РФ.Эксперты также помогут сформировать индивидуальный инвестиционный счет для отслеживания результатов вложений.
Персональный финансовый консультант поможет подобрать правильную стратегию, а кроме этого обратит внимание на разные инструменты для получения прибыли. Для частных инвесторов предлагаются:
Управление активами ВТБ Капитал
Сам банк называет эту деятельность «Искусство инвестиций», и предлагает услуги для частных клиентов, а также среднего и крупного бизнеса. Общее управление капиталом осуществляется на основе различных инструментов, среди которых паевые фонды, облигации развивающихся рынков, структурные фонды и фонды недвижимости, а также смешанные инвестиции. Интересно, что на сайте компании есть отдельные новости о такой деятельности, а кроме этого команда постоянно следит за законодательными изменениями в правилах инвестирования.
Финам
Брокер не только поможет купить акции мировых компаний на разных площадках, но еще и предоставляет управление активами. Широкая линейка продуктов сориентирована на новичков и профессионалов, средикоторой можно найти доверительное управление (от 300 тыс. рублей), финансовое консультирование (от 30 тыс. рублей) и от такой же суммы вложений защиту капитала и структурный продукт. В выборе учитывает финансовое состояние инвестора, готовность рисковать, детально анализируется настроение рынка и подбирается оптимальный срок для работы.
Альпари
Компания имеет свои представительства во многих странах СНГ и предлагает вложить чистые активы в разные публичные и непубличные фонды (в частности, Актив, Тауэр, Редере). Также работает с рынком ценных металлов, бумаг, но основное направление – рынок Форекс. Имеет 3 международные лицензии и постоянно увеличивает количество частных партнеров в сегменте доверительного управления. Если верить сайту, то более 1 млн. клиентов сотрудничают с компанией на текущий момент.
Выбираем надежную управляющую компанию
Мало теоретически знать, что такое денежный поток, необходимо научиться направлять его волны с целью получения прибыли. Вовсе не обязательно вникать в суть всех процессов или самостоятельно подбирать максимально ликвидные инструменты для вложений, когда это можно доверить экспертам с многолетним опытом, умеющим объективно и грамотно оценивать рынок. Предлагаю 3 принципиальные позиции выбора управляющей компании.
Опыт работы на рынке
Как правило, опыт диктует не только количество клиентов, но и развитие, общий актив средств, которые в работе. Согласитесь, всегда приятней иметь дело в выборе компании, предоставляющей управление активами, у которой за плечами и лицензии, и показатели стабильного роста, и репутация, и положительные отзывы клиентов. Узнать об опыте можно со специализированных ресурсов, форумов, а также с сайтов самих компаний.
Рейтинг компании
Отзывы клиентов
Подводя итог, уточню: управление активами – это не просто передача своего имущества в управление той или иной компании и ожидание, когда же деньги начнут приносить новые деньги. Это удобная система, которая позволяет не иметь профильного образования, опыта и ориентации в рынке, а кроме этого избавляет от необходимости постоянного контроля и поиска новых инструментов для вложений. Поэтому очень важно в выборе компании подходить максимально сбалансировано и грамотно.
Что такое управление активами (ITAM)
Но есть важный процесс, позволяющий точно управлять имеющимися ресурсами и делать работу ИТ максимально эффективной, на который мы незаслуженно редко обращаем внимание, — управление активами (ITAM).
Управление активами — это набор бизнес-практик для руководства жизненным циклом и помощи в принятии стратегических решений. Иногда ITAM рассматривают как мост между деньгами и соблюдением требований с одной стороны, инновациями и усовершенствованием — с другой.
Независимо от размера компании — маленькой, где несколько человек работают за компьютерами с определённым программным обеспечением, или крупной корпорации, где тысячи сотрудников выполняют различные роли, — процессы ITAM позволяют успешно контролировать весь портфель активов. Не стоит путать управление активами с процессом учета управления программными продуктами (SAM), который является лишь частью ITAM.
В этой статье мы расскажем об управлении активами и его эффективном использовании для достижения положительного результата.
Что такое активы и управление активами
Активы — это программное обеспечение, оборудование и любые другие физические единицы, которыми владеет компания. Чаще всего активы относят к капитальным затратам.
Оборудование, являющееся активами, может включать компьютеры, сети, серверы, принтеры, периферийные устройства, телефоны и другие мобильные устройства. В зависимости от рода деятельности компании, могут быть и другие виды физических активов, такие как автомобили, станки, инструмент — все, чем владеет компания и предоставляет своим сотрудникам или клиентам. Программные активы могут включать лицензии на ПО, различные версии ПО, а также приложения, установленные на компьютер пользователя.
Важно не только знать о своих активах, но и управлять ими — рассчитывать амортизацию, следить за использованием, контролировать их распределение и права доступа. Еще несколько лет назад компании, которые занимались управлением активами, делали это вручную на бумаге или в таблицах на компьютере и называли такую базу портфелем активов. Несмотря на то что электронные таблицы поддерживают формулы и макросы, их использование связано с ошибками, не дает высокой точности, требует много времени для ведения и в целом морально устарело.
Развитие технологий и применение облачных вычислений позволяют современным системам управления ИТ-активами быстрее и точнее отслеживать изменения, а также гибко управлять имеющимися активами. Такие системы автоматизируют большую часть процесса, позволяют в автоматическом режиме сканировать сеть на предмет появления новых активов, благодаря чему управление становится проще и прозрачнее.
Автоматический ИТ-аудит (модуль Discovery) — один из самых важных компонентов системы управления ИТ-активами. Давайте сравним ручной и автоматизированный подход к управлению активами в системе ITAM.
При ручном учете использования программного обеспечения ИТ-специалисту необходимо физически отслеживать установку и удаление каждой программы, сверять число лицензий с их фактическим использованием, взаимодействовать с бухгалтерией, чтобы знать дату покупки и продления, а также проверить всех текущих и бывших пользователей, чтобы иметь полную картину использования ПО.
Благодаря автоматизации система ITAM сама обнаружит все используемые активы, сверит их с имеющимися лицензиями, обнаружит активных или неактивных пользователей и, проанализировав данные, предложит варианты оптимизации.
Что отслеживают системы ITAM?
Все важные этапы жененного цикла физического актива или программного обеспечения, включая:
Ключевым правилом ITAM является необходимость учета всех активов — как используемых в настоящий момент, так и неактивных. Если актив имеется на балансе компании, значит, она тратит на него средства, вне зависимости от состояния. Вот 9 принципов, по которым необходимо выполнять данное правило:
Преимущества ITAM
Благодаря инвентаризации всех ИТ-активов, ваша компания получает полную картину использования собственных ресурсов, что позволяет принимать правильные решения по всем направлениям деятельности и повышать эффективность работы.
Использование системы ITAM позволяет:
Использование системы ITAM затрагивает не только ИТ-подразделение вашей компании, оно позволяет повысить эффективность различных направлений ее деятельности. Информация об активах, которая накапливается и регулярно актуализируется, становится доступной и прозрачной для всех уровней управления.
Если вам необходим надежный инструмент для управления активами (ITAM), оцените возможности и преимущества популярной и успешной сервисной платформы ServiceNow. Получить консультацию по ее внедрению вы можете у специалистов компании «ИТ Гильдия» — официального сертифицированного партнера ServiceNow.
Подписывайтесь на блог компании «ИТ Гильдия» — официального сертифицированного партнера ServiceNow, чтобы следить за новыми статьями, которые позволят вам достигнуть успеха, внедряя платформу.
Услуги
Управление активами (Asset Management) представляет собой управление имуществом, основными средствами, финансовыми потоками, стратегически ориентированное на потребности инвестора/собственника с целью достижения оптимального уровня эффективности инвестиций.
Другими словами, Asset Management — это совокупность мер по сохранению и увеличению рыночной стоимости объекта недвижимости (уровень объекта) или портфеля недвижимости (уровень портфеля).
Asset Management, таким образом, является целостным комплексом действий по управлению недвижимым имуществом, основанным на жизненном цикле актива с учетом уровня развития рынка недвижимости.
Основными задачами Asset Management являются:
1) разработка инвестиционной стратегии портфеля или отдельно взятого актива, определение оптимального времени выхода из инвестиций (Timing). Определение принципов инвестирования, условий инвестирования;
2) разработка требований по поиску активов для приобретения в соответствии с инвестиционной стратегией;
3) осуществление поиска активов для приобретения. Анализ и отбор активов. Инвестиционный консалтинг, финансовый консалтинг;
4) менеджмент транзакций: мониторинг и исследование рынка, анализ местоположения объектов, комплексная экспертиза (Due Diligence), оценка недвижимости, инвестирование, реинвестирование, финансирование недвижимости, формирование отчетности для инвестора с целью обеспечения прозрачности всех действий управляющего;
5) организация и управление долговым, мезонинным и долевым финансированием;
6) структурирование и исполнение сделок по приобретению прав на активы;
7) реализация инвестиционной стратегии при соблюдении интересов инвестора;
8) получение максимальной эффективности вложений инвестора на всех этапах жизненного цикла актива и рынка, с учетом колебаний доходности и рисков;
9) создание ценности, повышение доходности на вложенный капитал путем активного управления;
10) тактическое управление портфелем, организация аутсорсинга и контроль деятельности внешних исполнителей;
11) разработка комплексной концепции управления недвижимостью с детальной проработкой бизнес-плана, обслуживание жизненного цикла объекта/портфеля;
12) организация и контроль коммерческого (Property Management) и технического управления (Facility Management), управления маркетингом и договорами аренды: заключение, изменение, продление и прекращение арендных отношений.
Он также все чаще используется как в деловом мире, так и в секторах общественной инфраструктуры, чтобы обеспечить скоординированный подход к оптимизации затрат, рисков, обслуживания / производительности и устойчивости.
Международный стандарт ISO 55000 предоставляет введение и технические требования к системе менеджмента для управления активами.
СОДЕРЖАНИЕ
По отраслям
Управление финансовыми активами
Управление физическими и инфраструктурными активами
Международная организация по стандартизации опубликовала свой стандарт системы управления активами в 2014 году. Серия ISO 55000 содержит терминологию, требования и руководство по внедрению, поддержанию и совершенствованию эффективной системы управления активами.
Управление активами предприятия
Реестр активов, ориентированный на ГИС, стандартизирует данные и улучшает взаимодействие, предоставляя пользователям возможность повторно использовать, координировать и обмениваться информацией эффективным и действенным образом. Платформа ГИС, объединенная с информацией как о «жестких», так и о «программных» активах, помогает устранить традиционную разрозненность ведомственных функций. В то время как твердые активы являются типичными физическими активами или активами инфраструктуры, мягкие активы могут включать разрешения, лицензии, торговые марки, патенты, право прохода и другие права или ценные предметы.
Управление государственными активами
Управление государственными активами расширяет определение управления активами предприятия (EAM), включая управление всеми ценностями в муниципальную юрисдикцию и ожидания ее граждан. Примером использования управления государственными активами является развитие и планирование землепользования.