busd binance что это такое

Binance USD

Доллары, являющиеся обеспечением токена, хранятся на банковских счетах этой компании. При каждом поступлении долларов на банковские счета Paxos Trust, выделенные для обеспечения Binance USD, генерируется соответствующее количество токенов. А вывод долларов с этих банковских счетов осуществляется только при сжигании соответствующего количества BUSD.

При чем тут Binance?

Paxos Trust оказывает услуги по выпуску и обслуживанию криптовалютных токенов на условиях White Label. Это означает, что выпускаемые компанией токены поступают в обращение под торговой маркой не разработчика и эмитента, а заказчика. Например, токены HUSD выпущены по заказу компании Huobi. А из названия токенов Binance USD понятно, что заказчиком их выпуска стала криптовалютная биржа Binance.

Общие сведения о Binance USD на середину февраля 2021 года

Отличительные особенности Binance USD

Гарантированный обмен на доллары

Самой важной отличительной особенностью токена BUSD является утверждение эмитента о готовности мгновенно выкупить эти токены у держателя. Выкуп производится по курсу 1:1, без комиссии и без лимитов. Для сравнения, эмитент токенов USDT, компания Tether Limited, предупреждает в своих юридических документах о возможных задержках и барьерах при погашении токенов.

Ложкой дёгтя здесь является то, что для обмена токенов BUSD непосредственно у эмитента необходим верифицированный аккаунт на сайте paxos.com. Для верификации не принимаются российские и украинские документы. Поэтому россияне и украинцы не смогут обменять BUSD на доллары у эмитента.

У граждан Беларуси и Казахстана такой проблемы нет. Их национальные документы принимаются компанией Paxos Trust для верификации. Поэтому белорусы и казахстанцы могут быть уверены, что в любой момент по первому требованию их токены BUSD будут обменены эмитентом на доллары США.

Paxos Trust может позволить себе не взимать комиссию за обмен благодаря тому, что доллары, используемые для обеспечения токенов, размещаются в банковских вкладах. Проценты по вкладам должны обеспечить функционирование сервиса.

Такая схема не нова. Первым её опробовал PayPal, в котором изначально не было комиссий ни на перевод, ни на вывод денег. PayPal очень быстро отказался от бескомиссионной модели, а Paxos Trust применяет её уже несколько лет.

Аффилиированность с крупнейшей криптобиржей

Стейблкоин BUSD задействован не только в торгах на централизованной и децентрализованной площадках Binance, но и в запущенной в феврале 2021 года платёжной системе Binance Pay, и в платёжных картах Binance Card. Таким образом, клиенты Binance из стран, в которых работают эти два платёжных сервиса, получают в виде BUSD полноценную альтернативу безналичной фиатной валюте: токены можно использовать для оплаты покупок, переводов и снятия наличных.

Без сомнения, Binance и дальше будет расширять спектр возможностей применения своего стейблкоина. В то же время Tether не предпринимает никаких попыток для большей интеграции токенов USDT в традиционные финансы. В связи с этим BUSD кажется гораздо более перспективным активом, чем токен Tether.

Связь токена BUSD с компанией Binance не означает, что сфера его применения ограничена сервисами этой компании. На сайте Binance можно найти актуальную информацию и о других компаниях, принимающих этот токен в качестве средства платежа.

Использование нескольких блокчейнов

Токены BUSD доступны в трёх блокчейнах: Ethereum, Binance Chain и Binance Smart Chain. Такое разнообразие повышает удобство их использования.

Владельцы токенов, предпочитающие использовать для их хранения широко распространённые и проверенные временем кошельки, могут выбрать блокчейн Ethereum. Токены BUSD стандарта ERC-20, обращающиеся в этом блокчейне, подойдут и тем, кто привык к децентрализованным финансовым сервисам, разработанным на основе Ethereum.

Те, кто заинтересован в быстрых и дешёвых переводах, могут остановиться на блокчейне Binance Chain. В этом блокчейне перевод считается выполненным после одного подтверждения сети. Время, необходимое для получения такого подтверждения, составляет всего одну секунду. Комиссия за переводы здесь в десятки раз ниже, чем в сети Ethereum.

Нужно отметить, что токен BUSD всё же не может пока похвастаться таким же разнообразием используемых блокчейнов, как токен USDT. В особенности обращает на себя внимание отсутствие решений для полностью бесплатных переводов BUSD. Токены USDT можно переводить абсолютно бесплатно (такие переводы осуществляются в блокчейне Tron), и это очень серьёзное конкурентное преимущество, которому BUSD пока не может ничего противопоставить.

Краткая история

В блокчейне Binance Chain у токена BUSD также есть предшественник. Первым стейблкоином в этом блокчейне, обеспеченным долларом США, был StableUSD, выпущенный американской компанией Stably. На сегодняшний день (февраль 2021 года) он называется Stably USD и обращается в блокчейнах Binance Chain и Ethereum.

Поскольку первые стейблкоины экосистемы Binance не нашли серьёзного спроса у клиентов биржи, Binance обратилась к крупной финансовой компании Paxos Trust, которая обладала всеми возможностями для того, чтобы создать привлекательный токен. Paxos Trust в 2019 году был криптовалютным брокером компании Revolut (покупал и продавал криптовалюту по заявкам клиентов этой компании). А в 2020 году Paxos Trust стал и криптовалютным брокером компании PayPal.

Благодаря Paxos Trust, удалось добиться одобрения токена BUSD в финансовом департаменте Нью-Йорка. Поэтому BUSD, в отличие от многих других стейблкоинов, могут использовать и американские клиенты Binance.

BUSD, как и все стейблкоины Paxos Trust, проходит ежемесячный аудит обеспечения. Результаты аудита публикуются на сайте paxos.com. В этих публикациях видно, что месяц за месяцем аудитор обнаруживает на банковских счетах Paxos Trust количество долларов США, в точности совпадающее с количеством циркулирующих токенов BUSD.

Регулярная публикация результатов аудита выгодно отличает токен BUSD от токена USDT. Результаты аудита обеспечения USDT не публиковались с марта 2017 года. При этом Tether Limited публично признавала неполное обеспечение своих стейблкоинов: часть токенов были обеспечены не долларами, хранящимися на банковских счетах, а долговыми обязательствами биржи Bitfinex. В январе 2021 года, по словам представителей Bitfinex, финансовые несоответствия были устранены. Однако доверие ряда пользователей к токенам Tether уже подорвано, и это усугубляется исками против Tether Limited, которые один за другим рассматриваются в судах США. В этих обстоятельствах пользователи ищут альтернативы, и Binance USD представляет собой одну из них.

Токен BUSD был выпущен 12 сентября 2019 года, и уже спустя год он стал самым быстрорастущим стейблкоином.

За период с сентября 2020 года по январь 2021 года прирост капитализации Binance USD был в шесть раз больше прироста капитализации долларового токена Tether.

Рост капитализации сопровождается ростом объёма торгов и прекращением колебаний биржевого курса BUSD, которые наблюдались на первых порах.

Инвестиционный потенциал BUSD

Для привлечения внимания к стейблкоину BUSD биржа Binance предоставила тем, кто его использует, ряд скидок и бонусов. Например, в 2020 году при использовании BUSD с любыми инвестиционными инструментами Binance доходность составляла на 1 процентный пункт выше, чем при использовании USDT. В 2021 году такого бонуса уже нет: доходность по BUSD и USDT одинаковая.

Токены BUSD можно использовать с теми же инвестиционными инструментами Binance, что и токены USDT:

В инвестиционном плане даже на основной для BUSD площадке у этого токена нет преимуществ перед токеном Tether. А вне Binance у Tether несравнимо более высокий инвестиционный потенциал.

Поэтому пока нет большого смысла в том, чтобы выбирать для инвестиций токены Binance USD. Возможно, ситуация изменится, когда на блокчейне Binance Smart Chain появятся конкурентоспособные DeFi-проекты.

Торговый потенциал

Торги токенами BUSD ведутся в основном на бирже Binance. Кроме этой площадки, торговые пары с BUSD присутствуют на нескольких относительно небольших биржах: P2PB2B, Coinsbit и других. Объёмы торгов и ликвидности на этих биржах невелики, поэтому всерьёз для торговли BUSD можно рассматривать только Binance.

На самой бирже Binance объёмы торгов в парах с BUSD тоже существенно меньше, а спреды существенно шире, чем в парах с USDT.

Далее эти ордера можно передвигать по мере изменения рыночной цены. А в случае срабатывания одного из них можно совершить противоположную хеджирующую сделку с парой BTC/USDT, где спред обычно составляет 1-2 цента.

Затем останется дождаться срабатывания второго ордера по BTC/BUSD, после чего закрыть позицию по BTC/USDT.

Риска при таких сделках практически нет (изменение цены одного торгового инструмента компенсируется таким же изменением цены другого), а прибыль в нашем примере составит около 0,11% объёма одной сделки:

Часть этой прибыли должна уйти на оплату торговой комиссии. На фьючерсах на Binance она составляет от 0,0153% до 0,04%. За две сделки с BTC/USDT будет взята комиссия не более 0,08%. Как минимум, 0,03% должно остаться трейдеру, поскольку, по утверждению Binance, в парах с BUSD комиссия с мейкера не взимается:

К сожалению, на практике это условие не выполняется. При подготовке обзора мы выставили несколько лимитных ордеров по паре BTC/BUSD, дождались их исполнения и проверили, будет ли взята комиссия за эти сделки. Оказалось, что комиссия есть.

Более того, другие заявленные Binance особенности работы с токеном BUSD тоже не подтвердились при проверке.

Конвертация USDT в BUSD проводится не по курсу 1:1, как обещает Binance, а по актуальному курсу из соответствующего биржевого стакана. В результате конвертации из BUSD в USDT и обратно общая сумма монет на нашем счёте незначительно уменьшилась: мы обменяли 16,69 BUSD на USDT и обратно, в итоге получив менее 16,685 BUSD.

Купить BUSD за доллары по курсу 1:1 на Binance оказалось невозможно. Опции ввода долларов банковским переводом для российских клиентов нет, а депозит с банковской карты сопряжён с комиссией, составляющей около 1,5%.

Таким образом, биржа Binance не предоставляет никаких преимуществ трейдерам, использующим BUSD при торговле. На других биржах использование этого токена тоже не даст трейдеру ничего интересного.

Вывод

Для жителей Европейской экономической зоны токены BUSD могут быть более полезны, поскольку их можно применять для оплаты товаров и услуг при помощи карты Binance Card. Если платёжная система Binance Pay получит серьёзное развитие и распространение, то токен может стать удобным средством платежа и для резидентов других стран.

Источник

Что такое BUSD?

Осторожно! Много текста.

BUSD – регулируемый стейблкоин, он обеспечен фиатом и привязан к доллару США. На каждую единицу BUSD имеется один резервный доллар США. Иными словами, доступное предложение BUSD привязано к доллару США в соотношении 1:1. Обладатели BUSD могут обменивать свои токены на фиатную валюту и наоборот. Paxos, компания, руководящая проектом, ежемесячно проводит аудит запасов BUSD.

Как стейблкоин, BUSD предназначен для поддержания стабильной рыночной стоимости. Он позволяет инвесторам и трейдерам хранить активы в блокчейне без угрозы волатильности и без необходимости выводить их из криптопространства.

Введение

Если вы покупали или торговали криптовалютой на Binance, то, вероятно, уже сталкивались с BUSD. Токен часто встречается среди торговых пар, которые Binance предлагает на бирже. Если совсем коротко, то BUSD – это цифровая версия доллара США, привязанная к его стоимости.

Для новичков не всегда очевидно, почему трейдеры и инвесторы хранят BUSD. Однако BUSD и другие стейблкоины являются важной частью криптоэкосистемы.

Что именно представляет из себя BUSD?

Главные особенности транзакций BUSD – доступность, гибкость и скорость. Токен доступен через Paxos или Binance. Вы можете приобрести его на бирже Binance, через фиатный шлюз Binance или отправить сумму в долларах США Paxos, чтобы они выпустили для вас новые токены BUSD.

Токен существует на трех блокчейнах: Ethereum, Binance Smart Chain и Binance Chain. Владельцы актива могут перемещать токены между блокчейнами в зависимости от своих потребностей. Это можно сделать на бирже Binance (при выводе средств) или на Binance Bridge.

Как работает BUSD?

Механизм привязки BUSD относительно прост по сравнению с другими типами стейблкоинов. Каждый BUSD можно обменять на 1 доллар США из резервов. Когда вы отправляете свои BUSD в Paxos, они сжигают ваши токены и возвращают вам фиатную валюту. Механизм поддерживает постоянное предложение и резерв в соотношении 1:1.

Как регулируется BUSD?

Регулирующие органы штата Нью-Йорк ввели особые меры в отношении Paxos, Binance и того, как должен работать стейблкоин. Помимо полного обеспечения токена долларами, Paxos должен тщательно контролировать создание и сжигание токенов. В случае обнаружения незаконной деятельности Paxos обладает правом блокировать аккаунты и удалять средства. Эти принципы соответствуют «Хартии доверия» и банковскому законодательству Нью-Йорка, применяемым к стейблкоину.

Почему люди используют BUSD?

В соответствии с упомянутыми выше атрибутами, BUSD имеет несколько вариантов применения для криптоинвесторов и трейдеров.

Защита от колебаний цен на криптовалютных рынках

Криптоэкосистема может быть очень нестабильной. Как и на традиционных финансовых рынках, в мире криптовалют существует спрос на стабильные активы, особенно когда рынок становится слишком волатильным. Конвертируя активы в фиатные деньги или ценные бумаги, традиционные инвесторы могут переждать период волатильности. Аналогичную возможность криптоинвесторам и трейдерам предлагает BUSD.

Фиксирование прибыли без необходимости конвертации в фиат

BUSD предлагает высоколиквидный способ выхода из инвестиций и сбережения прибыли. Вам не нужно ждать, чтобы перевести фиатные средства на ваш банковский счет с биржи. Если вы решите открыть новую позицию или приобрести другой актив, вам также не нужно ждать пополнения счета фиатными средствами.

Арбитраж

BUSD – крайне популярный стейблкоин на Binance Smart Chain и во многих автоматизированных маркет-мейкерах (AMM). Эти пулы ликвидности предоставляют возможности для арбитража из-за того, что цены в разных AMM различаются. Наличие BUSD позволяет арбитражникам быстро переключаться между биржами и пользоваться преимуществами широкого распространения BUSD на различных платформах. Как было сказано ранее, арбитраж может осуществляться путем покупки BUSD и обналичивания его за фиат.

Чем BUSD отличается от других стейблкоинов?

Кроме того, существуют алгоритмические стейблкоины без какого-либо обеспечения. Эти проекты контролируют предложение стейблкоинов с помощью алгоритмов создания и сжигания токенов.

Но чем BUSD отличается от других стейблкоинов, обеспеченных фиатом? Одним из ключевых моментов является то, что Paxos публикует регулярные аудиты, показывающие, что долларовые резервы США соответствуют предложению BUSD в отношении 1:1.

Бухгалтерская компания Withum проводит аудиты в рамках требований к BUSD как к регулируемой криптовалюте. Не каждый проект делает это, и некоторые стейблкоины, обеспеченные фиатом, могут не иметь всех необходимых резервов.

Ончейн-метрики BUSD

Где я могу приобрести BUSD?

Еще один способ – воспользоваться AMM и обменять другую монету или токен на BUSD в пуле ликвидности. Кроме того, вы можете перейти на сайт Paxos и напрямую конвертировать доллары США в BUSD. Paxos примет вашу фиатную валюту, добавит ее в резерв, а затем выпустит для вас новые монеты.

Резюме

Для трейдеров и инвесторов BUSD является как стабильным вложением, так и полезным инструментом. Его регулируемый статус и резервы, которые хранятся в надежных финансовых учреждениях и регулярно подвергаются аудиту, придают монете высокую степень надежности. Для всех, кто регулярно использует Binance Smart Chain или Binance Chain, BUSD станет отличным стейблкоином для применения наряду с другими проектами.

Источник

Обзор Binance USD [BUSD]: долларовый стейблкоин от биржи Binance

Binance USD [BUSD]: стейблкоин, курс которого привязан к доллару. Выпущен биржей Binance совместно с проектом Paxos [PAX] и рассчитан на соответствие требованиям американских регуляторов.

Рынок криптовалют, курс которых привязан к фиатным валютам, переполнен, некоторые проекты не могут набрать существенную капитализацию. Рассмотрим, как работает долларовый стейблкоин от Binance и есть ли у него будущее.

Что такое Binance USD

BUSD уже получил одобрение на использование от американских регуляторов. Кроме него такое одобрение получили только стейблкоин от самого Paxos и Gemini Dollar [GUSD] от компании Gemini Trust Company. По условиям Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS), банковские счета проекта проходят ежемесячный аудит. Его проводит аудиторская компания Withum.

Технические особенности

BUSD функционирует на максимально прозрачной основе. Помимо аудиторов доступ к мониторингу счетов имеют американские финансовые регуляторы.

Запросы на покупку или продажу BUSD сопровождаются переводом денег на резервные счета или снятиями с них. В соответствии с этим токены BUSD либо выпускаются, либо сжигаются в нужных количествах.

Если в системе стейблкоина происходят проблемы, например, взлом, то Paxos может остановить процедуры создания монет или их сжигания.

Безопасность контролируется не только самим Paxos, но и блокчейном. Смарт-контракты сети исключают необходимость в третьей стороне. Также смарт-контракты «следят» за тем, чтобы переводы происходили только между сторонами, имеющими достаточные балансы монет и только между доверенными узлами.

Контроль со стороны регуляторов

Нью-Йоркский регулятор NYDFS постоянно ведет мониторинг BUSD на соответствие требованиям банковских законов США. От Paxos требуется иметь инструменты для заморозки аккаунтов и их обнуления когда это потребуется.

В код блокчейна включена функция «setLawEnforcementRole», которая позволяет регуляторам управлять сетью. Эта функция может использоваться только для принудительного ограничения количества BUSD в обороте. Это идет вразрез с принципами блокчейна, но Paxos утверждают, что этой функцией будут пользоваться только для ограничения финансирования терроризма и отмывания денег. Компания считает, что ей будут пользоваться только в случаях, когда этого потребует суд или правоохранительные органы.

Отличия PAX от BUSD

У Paxos есть собственный стейблкоин, который также одобрен регуляторами и работает на прозрачной основе. У проектов полностью идентичная техническая составляющая и разницы между ними нет. Но их фонды существуют на отдельных счетах и никогда не «смешиваются».

Для чего используется BUSD

Главный способ применения стейблкоина от Бинанс — торговля и сохранение стоимости в виде альтернативы фиатному доллару. Частные лица и компании смогут перенести на блокчейн финансовые и банковские услуги. Так как монета создана на базе ERC-20, ее можно использовать в децентрализованных финансах и приложениях на базе Ethereum.

У криптовалюты есть дополнительные преимущества при использовании внутри экосистемы Binance:

Сейчас на бирже есть 48 торговых пар с BUSD, среди которых есть пары против Российского рубля и Китайского юаня. Дополнительно на Binance есть сервис по обмену других стейблкоинов на BUSD без комиссии. На него можно поменять Paxos [PAX], USD Coin [USDC] и True USD [TUSD].

Происхождение проекта

20 сентября стали доступны торги GUSD на бирже Binance. Он получил первые торговые пары с Bitcoin [BTC], Binance Coin [BNB] и XRP [XRP].

Для выпуска BUSD не проводилось привлечение средств инвесторов. Все расходы на себя взяли Binance и Paxos. Также у стейблкоина нет своей отдельной команды разработки.

Какие биржи и кошельки поддерживают BUSD

Binance USD по состоянию на 29 января 2021 находится на 30-м месте по капитализации, но на большинстве популярных бирж он не торгуется. Почти весь оборот приходится на Бинанс, в экосистему которой он интегрирован:

Небольшие объемы торгов приходятся на маленькие биржи P2PB2B, Bilaxy, Coinsbit, Folgory.

Самым популярным кошельком для этой монеты является Trust Wallet. Также можно хранить ее на балансе Binance, который имеет функционал кошелька.

Перспективы Binance USD

С момента запуска в сентябре 2019 BUSD популярность стейблкоина росла. Объемы операций с ним увеличивались как внутри Binance, так и за пределами экосистемы биржи. Благодаря официальному статусу его начинают использовать как «мост» между криптовалютами и фиатной экономикой.

Криптовалюта дает много преимуществ при использовании в сфере децентрализованных финансов. Команды проектов получили легальный способ вывода и приема денег без риска столкнуться с проблемами от регуляторов.

Дополнительным преимуществом является полная прозрачность и подотчетность регуляторам. Его крупнейший конкурент Tether [USDT] имеет проблемы с американскими государственными органами. Также пользователи до сих пор сомневаются в том, что у него есть достаточные финансовые активы в фиатных валютах на счетах.

Полная поддержка экосистемой Binance гарантирует BUSD интерес и перспективы для роста в будущем.

Источник

Краткое руководство по бивалютным депозитам Binance

Если вы уже давно в мире криптовалюты, то знаете, что криптоактивы могут быть чрезвычайно волатильными. Общая стоимость вашего портфеля может сильно колебаться, заставляя вас держаться за активы, будто вы на американских горках.

Бивалютные депозиты Binance — отличный способ получения пассивного дохода независимо от того, в каком направлении идет рынок. Если вы хотите получать доход, сводя к минимуму ценовые риски, бивалютные депозиты Binance созданы для вас.

Вступление

Что вы можете сделать, чтобы защититься от волатильности, но при этом получать доход? Binance Savings предлагает множество удобных способов получения пассивного дохода, но при этомт вы можете быть подвержены ценовому риску. Возможность использовать более волатильные криптовалюты для получения дохода заманчива, но они напрямую связаны с ситуацией на рынке.

Вы также можете использовать стейблкоины, такие как BUSD или USDT, но бивалютные депозиты Binance выводят этот способ на новый уровень. Вы можете получать доход независимо от того, в каком направлении движется рынок. Давайте изучим, как они работают.

Что такое бивалютные депозиты Binance?

Бивалютные депозиты Binance позволяют вам вносить криптовалюту и получать доход на основе двух активов. Вы вкладываете криптоактивы, фиксируете доход, но зарабатываете больше, если стоимость вложенных активов увелививается. По сути, это способ помогает лучше контролировать свои риски.

Сумма и валюта возвращаемых активов, которые вы получите, зависят от даты истечения срока продукта. Если стоимость ваших вложений возрастет так, что превысит цену исполнения, вы получите более высокую прибыль. Если стоимость ваших вложений не превысит цену исполнения, вы все равно получите доход от внесенных средств.

Прежде чем перейти к тому, как работают эти продукты, давайте определим некоторые термины, которые вы должны знать.

Как работают бивалютные депозиты BTC?

Бивалютные депозиты Binance в BTC позволяют холдерам BTC хеджировать свои активы.

Идея состоит в следующем: если расчетная цена выше, чем цена исполнения, расчет продукта производится в BUSD. И наоборот, если расчетная цена ниже цены исполнения, расчет по продукту производится в BTC.

Это означает, что если продукт рассчитывается в BUSD, на момент истечения срока вы можете выгодно продать свои BTC по цене превышающей спотовую.

Как рассчитываются процентные ставки по бивалютным депозитам? Чем выше цена исполнения и чем короче период, тем ниже доходность. Чем ниже цена исполнения и чем дольше период, тем доходность выше.

Как это работает на практике? Допустим, у вас есть 1 BTC по цене 10 000 долларов, и вы подписываетесь на 30-дневный продукт бивалютных депозитов с доходностью 2%. Цена исполнения установлена на уровне 12 000 долларов.

Через 30 дней возможны два случая:

Как работают бивалютные депозиты BUSD/USDT?

Продукты бивалютных депозитов на основе стейблкоинов позволяют вам выгодно приобрести BTC по более низкой цене, чем текущая спотовая цена на момент истечения срока действия. В противном случае вы получаете свои стейблкоины с процентами.

Допустим, у вас есть 10 000 BUSD, а цена 1 BTC составляет 10 000 долларов. Вы подписываетесь на 30-дневный продукт бивалютных депозитов с доходностью 2%. Цена исполнения установлена на уровне 8000 долларов.

Через 30 дней возможны два случая:

Как использовать бивалютные депозиты Binance

Использовать бивалютные депозиты Binance довольно просто, если вы знакомы с тем, как они работают. Доступные продукты бивалютных депозитов вы можете найти на странице Binance Pool или перейдя по ссылке из первого пункта ниже.

Заключение

Бивалютные депозиты Binance гарантируют, что вы сможете добиться наилучшей отдачи от своих сбережений в криптовалюте независимо от того, в каком направлении пойдет рынок.

Источник