rcmx etf что это такое
RCMX БПИФ: Плюсы и минусы инвестирования
Что такое БПИФ RCMX?
БПИФ УК Райффайзен – Индекс МосБиржи полной доходности 15 (RCMX) — это биржевой паевой инвестиционный фонд, который торгуется на Московской бирже и вкладывает в акции компаний из индекса Мосбиржи 15.
БПИФы и ETF — биржевые фонды, инвестирующие в диверсифицированные портфели из акций, облигаций или других активов. Обычно ETF и БПИФы по составу повторяют тот или иной биржевой индекс. То есть приобретая паи такого фонда на бирже, вы вкладываете в целый набор активов, входящих в индекс. Более подробно о том, что такое ETF, можете прочесть в нашей статье Что такое ETF и почему их можно сравнить с салатом Цезарь?
БПИФ RCMX — один из более чем 50 БПИФов и ETF, которые доступны на Московской бирже. Управляющей компанией фонда является Райффайзен Капитал, он торгуется в рублях. Рассмотрим его подробнее.
Общая информация о БПИФе RCMX
Примечание: котировки в таблице и средняя доходность обновляются ежедневно, данные по активам под управлением и объёму торгов — ежемесячно. Объём торгов рассчитывается нами как среднее арифметическое ежедневных объёмов торгов за последний полный месяц. Средняя доходность рассчитывается на основе текущей котировки и котировки на дату запуска фонда. Прошлая доходность не гарантирует будущей, все числа представлены чисто в информационных целях. Инвестиции в любые финансовые инструменты, включая ETF и БПИФы, сопряжены с риском получения убытков.
Что входит в БПИФ RCMX?
БПИФ RCMX вкладывает в акции из индекса МосБиржи 15, повторяя его состав и структуру. В данный индекс входят акции 15 отобранных компаний из индекса Мосбиржи. Это такие всем известные компании как:
Наибольший вес в индексе (а значит и в фонде) имеет нефтегазовый сектор. Далее следуют горно-металлургический, финансовый, IT и потребительский сектора.
Таким образом, вкладывая в БПИФ RCMX, вы инвестируете в акции 15 крупных российских компаний из различных секторов экономики. Получаемые по акциям дивиденды фонд реинвестирует, то есть направляет на покупку дополнительного числа акций.
Динамика котировок БПИФа RCMX
БПИФ RCMX начал торги на Московской бирже 22 мая 2020 года, то есть относительно недавно. Котировки с тех пор продемонстрировали рост, однако бывают и периоды снижений, в том числе довольно длительные.
График котировок БПИФа RCMX
Также видно, что у фонда иногда бывают кратковременные взлёты или падения котировок, которые могут быть вызваны небольшой ликвидностью. Поэтому лучше совершать сделки с паями фонда с осторожностью и только лимитными приказами.
Как приобрести БПИФ RCMX?
БПИФ RCMX торгуется на Московской бирже в рублях. Для инвестиций в фонд нужен брокерский счёт с доступом на Московскую биржу. Открыть такой счёт легко, доступ к Московской бирже предоставляет множество российских брокеров. Если у вас ещё нет брокерского счета, то советуем посмотреть рейтинг российских брокеров на нашем сайте. После открытия счета можно найти БПИФ по тикеру (RCMX) в мобильном приложении или в терминале брокера и совершить покупку, а в нужный момент — продажу.
Перспективы RCMX
Преимуществами российского рынка являются одна из самых высоких в мире дивидендных доходностей, а также относительно невысокая оценка по мультипликаторам, то есть по отношению к прибылям компаний. В долгосрочной перспективе рынок имеет тенденцию к росту.
Однако российскому рынку свойственны достаточно частые просадки на 15-20% и более. Они могут происходить на санкционных новостях и геополитической напряжённости, падениях мировых рынков или нефтяных цен. То есть периоды активного роста часто сменяются падениями, вслед за которыми снова идёт рост. Поэтому может быть выгоднее покупать БПИФ RCMX не в произвольные моменты времени, а на просадках индекса Мосбиржи.
Доходность RCMX может отличаться от результатов фондов, следующих за самим индексом Мосбиржи (в который входит более широкий перечень акций). Причём сложно сказать, в какую сторону. На долгосрочном временно горизонте их доходности вероятно будут сопоставимы.
Есть сразу несколько фондов на «обычный» индекс Мосбиржи — это БПИФы SBMX от Сбера, TMOS от Тинькофф и VTBX от ВТБ, ETF FXRL от FinEx и RUSE от ITI Funds (эти 2 ETF следуют за индексом РТС, но его структура совпадает с индексом Мосбиржи, только он рассчитывается в долларах). Тикеры упомянутых фондов являются ссылками на их обзоры на нашем сайте.
В целом, эти фонды сопоставимы друг с другом. RCMX пока имеет менее длинную историю, меньшие активы под управлением и ликвидность, что может являться его недостатком. Можно выбирать фонды исходя из размеров комиссий, истории котировок фондов, величины активов под управлением.
Бесплатный бонус!
Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.
БПИФ «Райффайзен — Индекс МосБиржи полной доходности 15»
Инвестируйте в биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ) — готовый набор ценных бумаг. БПИФ повторяет структуру индекса и состоит из акций крупнейших российских компаний — «голубых фишек», таких как Яндекс, Газпром, СберБанк, Лукойл, Роснефть, Х5 Group и других компаний.
низкие комиссии в фонде
достаточно для покупки пая фонда
налоговый вычет от государства при инвестициях от 3 лет
Оцените доходность стратегии
Доходность стратегии можно оценить через индекс МосБиржи 15 полной доходности, за которым следует БПИФ. История значений индекса показывает рост доходности
Как мы управляем фондом
Стратегия
Инвестируем в индекс МосБиржи 15 полной доходности, который мы запустили вместе с Московской биржей. Пассивное управление фондом, поэтому комиссии не больше 1%.
Портфель
Портфель повторяет структуру индекса: содержит акции крупнейших российских компаний из разных отраслей — «голубых фишек». Дивиденды реинвестируются, поэтому не облагаются налогом на прибыль — это увеличивает доходность вложений.
по биржевой цене без ограничений
налоговый вычет при покупке на ИИС
для операций и контроля
Инвестируйте онлайн
Купите паи БПИФ у вашего брокера или в Райффайзенбанке: по тикеру RCMX найдите БПИФ «Райффайзен — Индекс МосБиржи полной доходности 15».
Вопросы и ответы
Как работает БПИФ
Как инвестировать в БПИФ
Как зафиксировать доход
Какие комиссии
Комиссии в БПИФ «Райффайзен — Индекс МосБиржи полной доходности 15» не более 1% от стоимости пая за календарный год:
Эти комиссии при продаже паев не уменьшают доходность ваших инвестиций, так как уже учтены в стоимости пая.
Все расходы и комиссии закреплены в Правилах доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен — Индекс МосБиржи полной доходности 15». Также ваш брокер может взимать ежемесячную стоимость за обслуживание счета, комиссии за сделки и другие расходы. Уточните тарифы у компании, где открыт брокерский счет.
Есть ли налоги
Налоги в паевых инвестиционных фондах взимаются при продаже паев. Налогом облагается доход — это разница между ценой покупки и продажи пая.
Налог удерживает брокер. Вам не нужно самостоятельно обращаться в налоговую инспекцию.
Долгосрочные инвесторы могут получить налоговый вычет при продаже паев, которыми владеют более 3 лет. Это улучшает результат инвестирования.
Что такое индикатор
Индикатор — более гибкий биржевой инструмент по сравнению с индексом. Это значит, что управляющие в большей степени влияют на состав фонда, то есть активно им управляют.
Чем отличается доходность индикатора от доходности фонда?
Торги БПИФ «Райффайзен — Индекс МосБиржи полной доходности 15» стартовали в мае 2020 года, поэтому мы не можем привести данные по доходности этого фонда и опираемся на данные доходности индекса.
В отличии от доходности фонда, в доходность индекса не включена комиссия за управление фондом.
Доходность индекса МосБиржи 15 полной доходности за год с 29.10.2020 по 29.10.2021 составила +53,48 %. С учетом комиссии за управление фондом 1%, доходность БПИФ «Райффайзен — Индекс МосБиржи полной доходности 15» за год с 29.10.2020 по 29.10.2021 составила бы +51,95 %
Какие риски инвестирования
Инвестиции — это возможность заработать, но они всегда сопряжены с рисками. Неважно, во что инвестируете: инвестиционный пай, недвижимость или памятную золотую монету. Доходность по инвестиционным инструментам не гарантирована.
Стоимость пая изменяется каждый день и зависит от рыночной ситуации. Она может увеличиваться и уменьшаться.
На какой срок инвестировать
Выгодно инвестировать на срок от 3 лет: чем больше срок, тем выше доходность, а налоги сокращаются за счет налоговых льгот.
Задайте вопрос
Управляем активами с 2004 года
объём активов под управлением
на рынке ПИФ по объёму привлечённых средств
на европейском рынке
максимальная надежность УК от Национального рейтингового агентства
для розничных инвесторов 2017 года от НАУФОР
профессиональные управляющие с большим опытом на российском рынке
Рады помочь в будни с 9:00 до 18:00 Москва
Вам понравился сайт?
© 2009 – 2021 OOO «УК «Райффайзен Капитал»
Продолжая пользование сайтом, я выражаю согласие на обработку моих персональных данных
Rcmx etf что это такое
Пай биржевого ПИФа
Страна регистрации фонда
RCMX отслеживает новый заказной индекс Индекс МосБиржи 15. Планируется, что к декабрю 2021 года вес каждой компании в индексе не будет превышать 9%. Московская биржа рассчитывает две версии Индекса МосБиржи 15: ценовой индекс (торговый код – MRBC) и индекс полной доходности (торговый код – MRBCTR), который включает результат реинвестирования дивидендов по этим акциям. Все сравнение на сайте производится с учетом индекса полной доходности.
Купить RCMX возможно только за рубли на Московской Бирже.
Управляет фондом компания УК «Райффайзен Капитал». Райффайзен Капитал является дочерней организацией финансового холдинга Райффайзен. Аналог ETF RCMX является первым подобным продуктом компании на МосБирже.
Комиссия за управление 0.5% от среднегодовой стоимости чистых активов. Депозитарий, регистратор берет 0.4% от среднегодовой стоимости чистых активов. Прочие расходы составляют 0.1% от среднегодовой стоимости чистых активов..
Маркет-мейкер в день должен обеспечить минимальный объем торгов на 55 000 штук или же предоставлять котировки в течение 394 минут. Величина отклонения коридора маркет-мейкера от справедливой цены не должна превышать 5% по правилам фонда. Отклонение от расчетной цены в спреде не должно превышать 5%.
Покупка ETF производится на Московской Бирже через лицензированных брокеров. Для покупки ETF необходимо открыть брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет у брокера, после чего произвести покупку ETF. Ниже представлены рекомендуемые нами брокеры.
ETF-фонд RCMX — Обзор БПИФ «Райффайзен Индекс МосБиржи полной доходности 15»
Автор: Иванова Светлана Сергеевна · Опубликовано Октябрь 21, 2020 · Обновлено Август 28, 2021
Хотите разом купить самые «наваристые» голубые фишки фондового рынка? В конце мая 2020 года управляющая компания Райффайзен представила биржевым участникам первый БПИФ – RCMX, который инвестирует в топ-15 самых крупных и надежных эмитентов. Данное событие также ознаменовалось появлением первого на Мосбирже инвестиционного фонда, включающего российские акции с наибольшей ликвидностью. За последние 2,5 года отслеживаемый индекс продемонстрировал рост в размере 57,1%. Чтобы узнать обо всех условиях и преимуществах вложения в RCMX, предлагаем ознакомиться с подробным обзором в рамках данной статьи.
Краткое содержание статьи
RCMX — что это?
Прежде чем рассматривать особенности, определим в целом, что это за фонд и какому биржевому индексу он следует. ETF RCMX – первый фонд УК «Райффайзен Капитал», дочерней компании холдинга «Райффайзен». Структура портфеля БПИФа разработана на основе заказного индекса Московской биржи 15 полной доходности «брутто» (MRBCTR) (иными словами на 15-ти самых ликвидных голубых фишках российского фондового рынка). В расчете доходности учитываются помимо ценовой разницы и реинвестированные дивиденды.
Методика подсчета заключается в следующем – изначальное ограничение доли одного эмитента до 13% с постепенным снижением к концу 2021 года до 9%. Ребалансировка индекса осуществляется 1 раз в квартал (в марте, июне, сентябре и декабре).
Состав портфеля
В состав портфеля включены 15 российских активов, которые демонстрируют наибольшие показатели ликвидности и капитализации. Иначе говоря, голубые фишки Московской биржи, соответствующие требования по максимальной доле каждой компании – не более 9% от общего числа.
На август 2020 года учитывается стоимость следующих компаний:
Портфель RCMX стабильно обновляется – раз в три месяца осуществляется ребалансировка исходя из изменений индекса МосБиржи полной доходности 15 «брутто». Рассчитывается по стоимости до вычета налогов.
Условия инвестирования
Актуальную информацию с условиями инвестирования в биржевой фонд «Райффайзен – Индекс ММВБ голубых фишек» на момент покупки доступно найти на официальном сайте Московской фондовой биржи.
| RCMX | |
| ISIN-код | RU000A101 MF6 |
| Управляющая компания | ООО УК «Райффайзен Капитал» |
| Дата начала торгов | 22/05/2020 |
| Отслеживаемый индекс | MRBCTR |
| Валюта | RUB |
| Вид ценных бумаг | Акции |
| Комиссия УК | 1% |
| Уровень листинга на Мосбирже | 3 |
| Размер 1 лота | 1 |
| Дивиденды | Реинвестирование |
| Налогообложение | 13% про продаже ценных бумаг |
Комиссия фонда Райффайзен складывается следующим образом: 0,5% взимается за управление вложениями, 0,4% – за депозитарии, 0,1% – за прочие расходы.
Плюсы и минусы
Опираясь на действующие условия инвестиций и отзывы вкладчиков, можно выделить следующие плюсы ETF RCMX:
График котировок
Несмотря на резкий экономический спад во всем мире в связи с карантинными мерами, принятыми в 2020 году, БПИФ в совокупном объеме продемонстрировал подъем. На момент выпуска цена закрытия составила 984,5 рублей, на сегодняшний день – 1083,7 рублей.
За прошедшие три месяца на графике котировок не отмечалось убытков, стоимость фонда постепенно нарастает. Активный подъем начался с 15 июня 2020 года.
Отслеживать график котировок в режиме реального времени доступно на официальном сайте МосБиржи, также на финансовых порталах, например, на сайте Финам.
Доходность
С момента формирования паевого биржевого фонда – 20 мая 2020 – доходность RCMX составила 14,47%. За аналогичный период доходность таких крупных ETF от FinEx, Сбербанка, ВТБ, не превысила 13%. За последний месяц прирост составил 6,65%.
Среднегодовая доходность базового индекса за последние 2,5 года составила 22,84%.
На 21 августа 2020 года инвестиционный фонд Райффайзен демонстрирует следующие показатели:
Выплачивает ли фонд дивиденды?
Райффайзен Капитал не выплачивает участникам фонда дивиденды напрямую. Полученная за счет вложений прибыль реинвестируется – направляется на приобретение новых акций с целью увеличения общей стоимости. Благодаря приросту совокупного объема активов повышается ценность паев, приобретенных инвестором.
Подобная политика позволяет освободить инвестиционный фонд от уплаты дивидендных налогов. Основной недостаток – при отрицательной динамике индекса участники не получают доход. Тогда как выплата дивидендов позволяет получать фиксированную прибыль.
Как и где купить активы частному инвестору?
Для приобретения частному инвестору паев ETF RCMX необходимого открыть брокерский счет или ИИС у любого российского брокера, открывающего доступ к Московской бирже. Наиболее крупными авторитетными площадками сегодня являются:
После открытия счета войдите в личный кабинет торгового терминала. Через поисковую строку найдите фонд по тикеру «RCMX». Задайте нужное количество лотов и подтвердите приобретение.
К примеру, в приложении «Сбербанк Инвестор», необходимо выполнить следующие действия:
Если вы работаете через терминалы QUIK или webQUIK, то найти этот биржевой фонд сможете в каталоге в папке «МБ ФР: Т+ ETF». Приобрести активы можно только в рабочее время биржи MOEX (10:00— 18:45).
Вывод
Дать однозначный ответ, стоит ли приобретать сегодня паи БПИФ, на данный момент невозможно. ETF RCMX является новым перспективным инвестиционным инструментом, позволяющим вкладывать в активы голубых фишек на льготных налоговых основаниях.
В то же время – это первый фонд УК «Райффайзен Капитал», который появился на фондовом рынке относительно недавно. Понять, сумеет ли справиться компания с заданными ограничениями и грамотно распределить инвестиции, возможно лишь спустя время. Но с уверенностью можно заявить, что инвестирование в ETF оптимально подойдет для того, чтобы разнообразить свой портфели и диверсифицировать риски. Оптимальный инвестиционный горизонт — от 3 лет. Новички оценят простоту, удобство вложений и низкий порог входа.
Новый фонд от Райффайзена на МосБирже
22 мая 2020 года на Московской Бирже стартовали торги паями нового БПИФа “Райффайзен — Индекс МосБиржи полной доходности 15” под тикером RCMX.
Биржевой фонд следует за динамикой наиболее ликвидных и капитализированных российских компаний. С помощью нового фонда инвесторы могут сформировать диверсифицированный портфель из самых ликвидных акций российского рынка.
Целевой индекс
📌Специально для RCMX Московская биржа создала Индекс МосБиржи 15, в состав которого входят акции 15 наиболее ликвидных и капитализированных российских компаний. Он представляет собой версию Индекса голубых фишек, адаптированную с учетом требований нормативных актов Банка России к максимальной доле активов, приходящихся на одного эмитента.
🧮Методикой расчета Индекса МосБиржи 15 предусмотрено ограничение максимального веса ценных бумаг эмитента до 13% с поэтапным снижением веса до 9% к декабрю 2021 года.
🔎Московская биржа рассчитывает две версии Индекса МосБиржи 15: ценовой индекс (торговый код – MRBC) и индекс полной доходности (торговый код – MRBCTR), который включает результат реинвестирования дивидендов по этим акциям. Все сравнение на сайте производится с учетом индекса полной доходности.
Спецификации фонда
Купить RCMX возможно только за рубли на Московской Бирже.
Управляет фондом компания УК «Райффайзен Капитал». Райффайзен Капитал является дочерней организацией финансового холдинга Райффайзен. Для холдинга RCMX является первым БПИФом на МосБирже.
Комиссия за управление 0.5% от среднегодовой стоимости чистых активов. Депозитарий, регистратор берет 0.4% от среднегодовой стоимости чистых активов. Прочие расходы составляют 0.1% от среднегодовой стоимости чистых активов.
Маркет-мейкер в день должен обеспечить минимальный объем торгов на 55 000 штук или же предоставлять котировки в течение 394 минут. Величина отклонения коридора маркет-мейкера от справедливой цены не должна превышать 5% по правилам фонда. Отклонение от расчетной цены в спреде не должно превышать 5%.