cashcentr что это такое
cash center
Смотреть что такое «cash center» в других словарях:
Cash machine — Älterer Geldautomat der Firma Nixdorf Schwedischer Geldautomat der Firma Wincor Nixdorf („ProCash 2150“) … Deutsch Wikipedia
Cash For Laptops — Bulk laptops at a Cash For Laptops recycling affiliate, broken down into Dell, Gateway Computers, Hewlett Packard, Sony, and other. Cash For Laptops (CashForLaptops.com) is a … Wikipedia
cash — cash1 [kash] n. [MFr casse < OFr < OIt cassa < L capsa: see CASE2] 1. money that a person actually has, including money on deposit; esp., ready money 2. bills and coins; currency 3. money or its equivalent, as a check or money order,… … English World dictionary
Center for American Progress — Founder(s) John Podesta Type Public policy think tank Founded 200 … Wikipedia
Cash — Cash, n. sing. & pl. A Chinese coin. [1913 Webster] Note: In 1913 the cash (Chinese tsien) was the only current coin made by the chinese government. It is a thin circular disk of a very base alloy of copper, with a square hole in the center.… … The Collaborative International Dictionary of English
Center for Global Development — Abbreviation CGD Motto Independent research and practical ideas for global prosperity. Formation 2001 Type Think Tank … Wikipedia
cash flow — the flow of internal funds generated within the business as a result of receipts from debtors, payments to creditors, drawings and cash sales. Glossary of Business Terms The cash receipts and payments of a business. This differs from net income… … Financial and business terms
Cash-Landrum incident — The Cash Landrum Incident was a reported Unidentified Flying Object sighting from the United States in 1980, which the witnesses insist was responsible for damage to their health. It is one of very few UFO cases to result in criminal court… … Wikipedia
Cash-t.ru пришла СМС: что это, как отписаться от рассылки
Многим гражданам пришло на телефон смс от cash-t.ru, где сказано, что его заявка на займ одобрена. Сумма может быть 30 тысяч рублей под 0%, в вашем случае сумма может быть 50000 или 60000, смысл один. Сам сайт занимается посредничеством, помогая подобрать кредит разным пользователям. Как поступать, если вам пришло такое сообщение?
Займ согласован или одобрен и ссылка на заявку, получение
Общая информация про сервис cash-t.ru
Сообщения от сайта cash-t.ru являются обычным спамом, там пишут, что владельцу одобрили кредит на какую-то сумму, а дальше предлагают перейти по ссылке, ввести нужную информацию и получить деньги на банковскую карту. На сайте просят ввести номер телефона, привязать свою карту и ввести фамилию и имя.
Сам же сайт выглядит максимально просто. Это одностраничный сайт с общей информацией о кредите и возможность подать заявку. Но как показывает практика, получить кредит через сервис практически невозможно.
На сайте указаны общие требования к тем, кто хочет получить деньги. Это должен быть гражданин РФ, который может подавать заявку на получение до 60 тыс. р.. При этом нет разницы, какая у вас была до этого кредитная история. Но если вы захотите найти контактные данные сервиса, то на сайте их просто нет. Там сказано, что это не банк и не микрофинансовое учреждение. Есть только информация о том, что услуги предоставляет ИП Тереховой Светланы Владимировны.
Почему вам пришло такое сообщение?
Чаще всего в этом виноваты мы сами. Мы оставляем номер телефона в социальных сетях, на досках объявления и он остается в свободном доступе. После этого спамеры заполучают базу номеров и рассылают всем сообщения с разным содержанием. Иногда эту базу предоставляют социальные сети или другие сайты досок объявлений.
Несколько советов по отписке от рассылки
Сайт cash-t.ru не дает возможности отписаться от рассылки. Поэтому самое правильное решение – это блокировать все номера вручную. Так как это сложно, то можно воспользоваться помощью специальных программ, для блокировки спама. Такие программы достаточно распространенные и их можно найти как в AppStore, так и в Play Market. Среди них можно выделить такие:
Для защиты телефона в дальнейшем, лучше сразу установить на него антивирусную программу. Также будьте внимательны с тем, где вы оставляете свой номер телефона. Так как в дальнейшем этой базой данных могут воспользоваться для рассылки спама.
Также вы можете воспользоваться встроенной системой блокировки номера на телефоне. Там можно вносить номера в черный список самостоятельно. Не пользуйтесь услугами кредитных посредников, у которых нет официальных документов и регистрации в государственных учреждениях.
Cash-t.ru пришла СМС: что это, как отписаться от рассылки
Абоненты различных операторов мобильной связи жалуются на SMS-рассылки от cash-t.ru. В тексте сообщений содержится информация об одобрении заявок на получение займов и ссылки на сайт, который принадлежит онлайн-сервису, оказывающему посреднические услуги по подбору кредиторов. О том, что делать если пришла СМС, и можно ли переходить по вложенным ссылкам, пойдет речь в следующем материале.
Что это за сообщение
Сообщения от Cash-t.ru являются банальным спамом, главная цель которого – завлечь абонента перейти по ссылке. Чаще всего СМС содержат текст «По вашему запросу согласован займ» или «Ваша заявка на получение кредита одобрена», а также ссылку на сайт онлайн-сервиса, оказывающего посреднические услуги по подбору МФО и кредитных организаций. Сам портал выполнен в виде одностраничника с довольно примитивным дизайном. Для оформления заявки на получение кредита нужно указать номер мобильного телефона, e-mail, выбрать сумму займа и привязать банковскую карту, на которую будут зачислены денежные средства. Однако реальные отзывы людей, сотрудничавших с сервисом Cash-t.ru, утверждают, что шансы получить кредит очень незначительны.
На главной странице сайта можно найти лишь скудную информацию о том, что займ в размере до 60 000 рублей может получить любой гражданин РФ. Даже тот, чья кредитная история далека от идеальной. Найти номер телефона горячей линии или другие контакты на сайте cash-t.ru не получится. Из информации, опубликованной на главной странице, можно понять только то, что сервис не является микрофинансовой организацией или банком, а владелец сервиса – индивидуальный предприниматель Терехова Светлана Владимировна.
Почему приходят сообщения от Cash-t.ru
Наиболее вероятная причина приходящих СМС с рекламным содержанием – номер телефона был «слит» в базу данных, которая используется спамерами и мошенниками для массовых рассылок. Зачастую в SMS-атаках виноваты сами пользователи, оставляющие свои контакты в социальных сетях, на досках объявлений и других открытых источниках.
Как заблокировать рассылку от Cash-t.ru
Для повышения безопасности своего устройства рекомендуется установить на него надежный антивирус. Специалисты советуют не оставлять телефонные номера и другие контактные данные в открытых источниках.
Проверка личности и оценка рисков: что такое KYC и AML
Условия современного банкинга предполагают отказ от анонимности операций. Финансовые организации борются за прозрачность транзакций, а кредит можно взять только при предъявлении нескольких документов. Покупка иностранной валюты тоже производится по паспорту. В этой связи в деловом обороте появились аббревиатуры KYC и AML. РБК Тренды разобрались, что это за принципы и как они работают.
Что такое KYC
KYC (Know Your Customer или Know Your Client, Знай своего клиента) — принцип работы финансовых институтов, который обязывает их идентифицировать личность человека перед тем, как тот сможет проводить операции. Эта идентификация служит многим целям: пониманию своей клиентуры, мониторингу операций, снижению рисков, борьбе со взяточничеством и коррупцией.
Понятие KYC появилось в официальных документах Департамента Казначейства по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN США в 2016 году. Именно он ввел формальные требования KYC. Однако то, какие именно данные запрашивать от клиента, решают сами сервисы, так как единого стандарта не существует. К примеру, криптобиржи обычно запрашивают ФИО, дату рождения, почту, номер телефона, страну и адрес проживания, ID (паспорт, права или другой документ).
Примерами процедур KYC можно считать лимиты на снятие наличных со счета или верификацию личности клиента по коду из SMS.
Благодаря этому принципу банк определяет, кто может стать его клиентом, а также может получить базовые данные о клиенте, отслеживать и оценивать его транзакции, повышать безопасность этих транзакций.
Российские банки вводят процедуры биометрического распознавания клиентов. ВТБ, Газпромбанк, Альфа-банк, Россельхозбанк, Промсвязьбанк, Тинькофф Банк, Почта Банк, «Московский кредитный банк» и другие работают с «Ростелекомом» над развитием Единой биометрической системы, которая позволит клиентам этих банков получать все услуги удаленно по образцу лица и голоса. Система Smart-ID уже работает в Эстонии, Литве и Латвии. Она позволяет предоставлять 99% государственных услуг в интернете, а также помогает местным жителям намного быстрее проходить проверки KYC, голосовать онлайн, платить налоги в цифровом виде, покупать криптовалюты и т. д.
В России требования принципа KYC прописаны в ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также в «Положении об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Контроль за исполнением принципа ведет комитет по финансовому мониторингу Минфина.
Как работает KYC
Софт для KYC работает по принципу сбора информации для составления базы данных. Специализированное программное обеспечение помогает фирмам управлять процессом проверки личности, позволяя им автоматически определять клиентов с высоким уровнем риска, сокращая при этом вероятность человеческой ошибки и ложных срабатываний.
Процедуры KYC представляет собой многоэтапную операцию, включающую сбор и анализ личной информации клиентов. Чтобы проверить эти данные, учреждения отправляют информацию множеству независимых сторонних проверяющих. Эти организации сравнивают ее с официальными базами данных, чтобы подтвердить, что информация верна и совпадает по всем параметрам. Проверяющие также сопоставляют информацию о человеке с глобальными базами преступников.
С помощью этих процедур финансовые организации и поставщики услуг могут определить уровень риска для каждого клиента.
В начале 2021 года FinCEN предложила участникам рынка криптовалют и цифровых активов проверять личности клиентов. Так, Coinbase, которая работает с более чем 10 млн пользователей, требует от них предоставить персональные данные, удостоверяющие личность, чтобы подтвердить отсутствие подозрительной деятельности. Взамен биржа предлагает безопасность сделок. А новая криптовалюта AML Bitcoin (Anti-Money laundering Bitcoin) разработана с учетом политик KYC и AML, а также требований американского «Патриотического акта» и Американской межбанковской ассоциации. Данная цифровая валюта полностью открыта для банков и правительств за счет биометрической идентификации ее владельцев.
Соблюдение политики KYC и AML позволяет пользователям и биржам быстрее конвертировать криптовалюту в реальные деньги.
Что такое AML
Финансовые институты используют принцип AML для проверки бизнеса, который работает с наличными расчетами или имеет активы в наличности, держит деньги на разных счетах и в нескольких банках, переводит их за границу, покупает фьючерсы, опционы или другие инструменты для наличного расчета, инвестирует в ценные бумаги через брокеров или дилеров.
Понятие AML закрепилось после создания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF. Это произошло в 1989 году в Париже. Она разрабатывает международные стандарты по предотвращению отмывания денег и способствует их внедрению, а также борется с финансированием терроризма.
Другой организацией в борьбе с отмыванием денег выступает Международный валютный фонд. МВФ требует от своих 189 стран-членов соблюдать международные стандарты для предотвращения финансирования терроризма. Одно из правил требует, чтобы период замораживания средств на депозитах был не менее пяти дней для борьбы с отмыванием денег.
Как работает AML
AML использует различные алгоритмы для связи базы данных KYC и других источников информации. Связь между AML и KYC должна быть постоянной и обратной. Модули KYC могут использоваться для адаптации программы AML к уникальным потребностям конкретного бизнеса, уточнения рисков клиентов и повышения эффективности соблюдения нормативных требований.
Идентификация клиента (KYC) является лишь частью противодействия отмыванию денег (AML). Другими его элементами выступают CDD — Customer Due Diligence (надлежащая проверка клиента), EDD — Enhanced Due Diligence (углубленная или расширенная проверка клиента), политика AML, основанная на рисках, текущая оценка рисков и постоянный мониторинг, программы обучения персонала, внутренний контроль и внутренний аудит.
Отчеты EDD составляют специальные фирмы, которые работают по стандартам компании PwC в соответствии с международным стандартом ISAE 3000. Обычно это работа по сбору дополнительной информации о клиентах с повышенными рисковыми рейтингами. К примеру, компания Refinitiv предлагает как продукт свои отчеты Enhanced Due Diligence с информацией по KYC из глобальных источников.
Подобные отчеты могут предоставлять также сами клиенты финансовых учреждений. Вся информация в них должна быть открытой и подкрепленной достоверными источниками.
Различия KYC и AML
KYC относится к процессу проверки личности и оценки рисков, а AML представляет собой спектр методов борьбы с отмыванием денег, используемых для защиты от финансовых преступлений, выявления и сообщения о них. Однако многие финансовые организации не могут полностью реализовать один или оба этих аспекта, ошибочно полагая, что они выполняют одну и ту же задачу.
KYC выступает одним из принципов, которые нужно соблюдать, чтобы соответствовать правилам AML. Причем, отказ от проверки KYC станет поводом для уголовного преследования, даже если организация работает легально и честно.
AML, по сути, это процесс соответствия, который состоит из анализа информации о клиентах, чтобы соответствовать требованиям FATF. При этом одним из источников информации о компании является документ KYC, который включает качественную и количественную информацию.
Андрей Симаков, руководитель продукта «Риски и комплаенс» компании «Диасофт», отмечает, что KYC и AML дополняют друг друга. По его словам, когда современные крупные банки объявляют конкурс, они включают отдельные блоки и по выявлению сомнительных операций AML и KYC. Однако, когда речь идет о банках с недостаточным капиталом, KYC может быть не предусмотрена. Симаков поясняет, что в этом случае банки предпочитают ориентироваться на открытые справочники и неавтоматизированную идентификацию.
Эксперт отметил, что в России идентификация клиента регламентируется Положением Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П, а для его проверки можно использовать открытые перечни, реестры, а также СМИ и другие источники.
«AML — это, в основном, техника соблюдения законодательства в определенной стране. В 2021 году в нашей стране ЦБ и Росфинмониторинг ввели много новых правил контроля операций и исключили некоторые устаревшие. Кроме того, нормой AML стала блокировка операций клиентов, которые имеют совпадения с различными перечнями (их список недавно пополнил реестр запрещенных ресурсов от Роскомнадзора). Таким образом, самым успешным игроком становится тот, кто хорошо разбирается в российском законодательстве. Это, как правило, местные игроки», — рассказал Симаков.
Термины KYC и AML встречаются только в тех странах, где есть законодательные ограничения. В офшорах таких требований нет.
Что за СМС пришла: cash.kontur.ru
Все чаще стали появляться вопросы о том, что за СМС пришла от cash.kontur.ru. Люди на форумах пишут о том, что им приходит информация о каком-то чеке и дается ссылка на страницу cash.kontur.ru/CashReceipt/Search/view/fn. Опасно ли это? Давайте вместе разбираться!
Что за СМС
Сообщения от Cash.Kontur — это информация о совершенной транзакции с приложением кассового чека или ссылкой на этот платежный документ. Эти сообщения пользователи получают как на телефон, так и на почту. Обычно СМС приходят на мобильный.
Сразу стоит отметить, что рассылка абсолютно легальна и осуществляется согласно законодательству РФ. В последнее время правительство наращивает сотрудничество с компанией Контур ОФД. Это позволяет более эффективно контролировать налоги. Новые кассовые аппараты мгновенно посылают чеки на ОФД-платформы, которые отправляют данные в налоговую службу. Покупатели же получают копию этих чеков.
Чек вы будете получать каждый раз, когда оплачиваете товары или услуги компании, сотрудничающей с Контур ОФД. Наличка при этом не учитывается: только электронные деньги, банковская карточка или накопительная карта.
Если вы получили подобное сообщение, не волнуйтесь. Вы можете смело переходить по ссылке. Это не мошенническая схема. Информация предоставляется бесплатно для информирования граждан.
Что за организация Контур ОФД?
Организация действует с далекого 1998 года и занимается разработкой программного обеспечения. На рынок выпускаются серьезные решения, которые используются для бизнеса и бухгалтерии.
Это крупная компания, которая занимается тем, что объединяет цифровые системы взаимодействия между государственными органами, бухгалтерами, агентами и руководителями компаний. Создаются решения, позволяющие упорядочить, систематизировать и облегчить рутину каждодневных финансовых операций.
в 2016 году компания запустила в работу новый сервис «Оператор фискальных данных». Для этого была разработана облачная платформа, позволяющая привести в действие закон 54-ФЗ, который регламентирует вопросы синхронизации документооборота между налоговой службой, торговыми организациями и государственными органами.
ОФД дает возможность:
Что за сайт cash.kontur.ru/CashReceipt/Search
Если перейти по ссылке cash.kontur.ru/CashReceipt, то можно проверить информацию по чеку. Чтобы осуществить проверку, нужно внести требуемые номера, после чего будет продемонстрирована полная информация о совершенной покупке.
Откуда организация знает ваш номер
Контур ОФД — это крупнейший оператор фискальных данных. Он на законных основаниях владеет информацией о номерах телефонов многих граждан РФ. Номер может быть предоставлен компании в автоматическом режиме всякий раз, когда вы оплачиваете товар или услугу на кассе с помощью карты.
Дело в том, что к банковским картам в большинстве случаев привязан мобильный номер. Компании, подключенные к системе, также делятся своими базами данных номеров телефонов и электронных адресов, которые они разными способами собирают у своих клиентов.